2007年05月16日
資産の３分割
あなたの資産を その使い道によって｢流動性｣｢安定性｣｢収益性｣の3つにわけてみましよう。
1) 収益性資産
当面使う予定の無い余裕資金。退職後の人生を楽しむ､ゆとりのための資金。ライフプラン実現のために申長期で計画的に殖やしていく資金。
● 投資信託
● 外貨預金
● 年金保険 など
元本割れのリスクはありますが, 価格変動リスクや為替リスクなどをとることで収益性を追求する資産です。
2) 流動性資産
毎日使うような生活費や, 万が一の病気・ケガや災害に備える資金。
● 普通預金
● 貯蓄預金 など
3) 安定性資産
使う時期と金額が決まっている資金。必要になった時に取り崩す資金。(生活予備資金)
元本保証あるいは元本割れのリスクをできるだけ抑えて,安定的な収益を期待する資産。
● 中期国債ファンド
● MMFなどの公社債投信
● 定期預金
● 国債 など